金融機構在應付執法機關調查時，應盡快完全地回應所有要求，不然可能會造成不必要的風險或損失。如果執法機關的調查要求不明確或不合理，機構能夠嘗試將要求的範圍縮小，也能夠通過法庭對該調查的要求或部分要求提出異議。但機構絕對不能漠視或延遲回應執法機關的詢問或文件提供要求。一旦收到執法機關詢問時，金融機構應通知相關高階管理層、指定專人負責回應、掌握調查進度、並將調查的性質和進度告知高階管理層且不能向任何可能涉及調查的員工、主管或董事提供關於調查的報告或資訊。
n 2. 金融機構對執法機構調查的監督包括了哪些？n金融機構需保證高階管理層、調查小組或顧問審查所有大陪審團作證傳票及其他政府機構要求的資訊，以決定出最適合回應詢問的方法，以及確認詢問或基礎活動對機構造成風險的可能性。此外，金融機構集中控管所有要求或回應，以保證能在限定時間內完整地回應，並完整記錄回應內容。該集中紀錄將能夠幫助金融機構的內部調查。
n 3. 執法機構調查金融機構的相關文件有哪些？na)內部便簽。
b)交易憑證。
c)日誌。
d)電子郵件。
e)財務紀錄。
f)差旅紀錄。
g)電話紀錄。
h)印鑑卡。
n 4. 請說明文檔銷毀政策。n金融機構需建立文檔銷毀政策，以保證調查期間無權銷毀任何文件。關系到政府調查的文件，如果在收到調查通知或作證傳票前已經根據合法政策銷毀，則不會產生嚴重的影響。倘若機構接到調查通知後，即使還沒有收到作證傳票，無論在任何理由下銷毀相關文件，都將成為嚴重的問題。
n 5. 金融機構配合執法機構調查的途徑有哪些？na)安排包括公司主管在內的員工接受面談。
b)不要求作證傳票而提供文件。
c)主動揭露相關資訊。
d)向調查人員提供由專業顧問所撰寫的調查對象報告。
n 6. 請解釋聘請顧問的作用。n一般上規模較大、重要性高或者嚴重的調查，金融機構可能必須聘請專業顧問取得幫助或建議。許多大型銀行和證券經銷商等金融機構都聘有內部法律顧問。但許多小型貨幣服務業等其他金融機構卻不一定擁有內部法律顧問。若政府對金融機構展開調查時，聘請或諮詢外部法律顧問都是十分重要的。
n 7. 請說明調查書面報告。n如果負責准備金融機構調查的書面報告的人為律師，金融機構應采取措施，以防因報告分發給不該收到的一方，而放棄律師 – 委托人特權。報告的每一頁上都應該存在“機密文件”和“本文件受律師 – 委托人特權和工作成果豁免權保護”的聲明。金融機構應對每份報告副本進行編號，並留存副本接收人的名單。期間過後，所有副本都應該收回。副本接收人應該被告知不可在副本上留下任何注記。所有副本不應該保存在一起，以隔開機構的日常檔案，進一步確保最高等級的保護。
n 8. 金融機構如何指導受到調查的員工？n受到政府調查時，金融機構的員工應該被指示不能直接提供公司文件，但員工應該讓高階管理層或顧問知道將所有的文件要求，並將文件轉交給高級管理層或顧問。如此一來，金融機構才能夠得知政府部門要求的內容及已提供的資料。此外，金融機構能決定對哪些要求提出異議。
n 9. 金融機構協助將接受面談的員工做好準備，並在面談結束後瞭解情況有什麼作用？n金融機構應協助將接受執法機關調查人員面談的員工做好準備，並在面談結束後瞭解面談的具體情況是因為前者能夠幫助員工熟悉具體的流程和處理方法，後者則能夠幫助機構進一步瞭解政府調查的範圍和方向。
n 10. 金融機構該如何應對媒體？n公共輿論決定著大眾對機構的信任度。如果事實對機構沒有好處，保持沉默可能是最好的回應方式。若辯解金融機構沒有任何問題或沒做錯任何事，誤導或虛假陳述可能會使情況更加不樂觀。如果上市公司發表虛假言論，監管機關和執法機關可能對其進行額外審查。
n 11. 國際合作問題包括了哪些？na)司法互助協定。
b)引渡。
c)資產充公。
d)國際資訊交換機制。
n 12. 何謂國際洗錢資訊網？n國際洗錢資訊網是洗錢資訊交換所，能夠協助國際和國內防制洗錢機構。該網路由聯合國毒品與犯罪問題辦公室下轄的全球防制洗錢計畫，代表聯合國及其他國際刑警組織等國際組織進行開發和管理。
n 13. 國際洗錢資訊網的功能有哪些？na)國際防制洗錢資料庫。
b)參考資料。
c)國家專頁。
d)大事紀要。
e)最新事件。
n 14. 什麼是國際防制洗錢資料庫？n國際防制洗錢資料庫記載著美國防制洗錢法律規章的概要與分析，以及與國家聯絡人和主管當局有關的資訊，並已經過加密。
n 15. 司法互助協定有什麼功能？n司法互助可在需要其他司法管轄區提供證據的情況下請求。司法互助協定的目的是為了傳遞用來起訴和司法程序的證據提供法律依據。
n 16. 申請司法互助的典型流程有哪些？na)申請國的中央主管機關向他國中央主管機關發出“調查委託書”。
b)收到委託書的中央主管機關將委託書轉發給當地的金融調查人員，由其確定是否可提供資訊。
c)申請國的調查人員造訪資訊提供國。
d)調查人員請求中央主管機關允許將證據移交給申請國。
e)中央主管機關將證據交給申請國的中央主管機關，即履行司法互助的要求。
n 17. 金融情報機構的職責是什麼？n金融情報機構是對金融情報進行處理的法定國家機構，負責接收和分析個人、金融機構以及其他實體提交的可疑交易報告，並將其所得到的情報提供給當地執法機關和外國金融情報機構，已達到打擊洗錢活動的目的。
n 18. 中央主管機關需如何處理金融資訊以打擊洗錢活動？n
a)接收金融資訊。
b)分析金融資訊。
c)分發金融資訊。
n 19. Ma3tch 技術及 Templates 各有什麼功能？nMa3tch 技術在匹配和偵測平常當事人時不會揭露與其他人沒有關系的資訊，而 Templates 功能，可輕易地調整系統，使其符合各金融情報機構的需求。
n 20. 請說明第 29 項建議。n第 29 項建議要求各國成立國家級金融情報機構，以使以下資訊的接收與分析更加方便，並分發分析結果，即可疑交易報告及有關洗錢、相關前置犯罪及資助恐怖活動的其他資訊。金融情報機構應該擁有從申報機構取得額外資訊的能力，且有效率的執行職能，應可及時存取所需的金融、行政和執法機關資訊。
n 21. 第 30 和 31 項所記載金融情報機構和其他主管機關負責調查的職權有哪些？na)在國家防制洗錢/打擊資助恐怖主義活動政策框架內，負責調查洗錢和打擊資助恐怖主義活動。
b)存取調查、起訴及相關行動所需的一切文件和資訊。
c)運用大部分適合調查洗錢、相關前置犯罪及資助恐怖活動的各種調查技巧。
d)應迅速確認、追蹤應充公或可能充公，或疑為犯罪所得的財產，並展開凍結和扣押行動。
n 22. 調查洗錢、相關前置犯罪及資助恐怖活動的技巧有哪些？na)臥底行動。
b)攔截通訊。
c)存取電腦系統。
d)控制下交付。
n 23. 國際金融犯罪稽查局的工作有什麼？n國際金融犯罪稽查局的任務是不讓任何一方非法利用金融體系，已達到打擊洗錢活動及推動國家安全的目的。其工作內容包括接收、分析和分發金融情報，讓金融主管機關能夠進一步利用策略。
n 24. 金融情報機構共同承擔的責任有哪些？na)接收和分析可疑交易報告。
b)保持與警方和海關的聯系。
c)調查期間非正式地分享資訊信息，一般上以備忘錄方式進行。
n 25. 融情報機構間洗錢案件情資交換原則的目的是什麼？n有些國家或地區可能會限制與其他金融情報機構進行情報交換，或限制金融情報機構存取資訊的要求。前述原則說明金融情報機構之間加強合作的方法，且該文件對政府部門考慮防制洗錢立法時頗有裨益。此外，為解決妨礙司法互助的現實問題，該文件提供金融情報機構交換情資的最佳實踐範例。極力建議金融情報機構處理國際情資交換請求時，考量最佳實踐範例。
n 26. 《金融情報機構間洗錢案件情資交換原則》中列出了哪些原則？n艾格蒙金融情報機構自由交換情資原則應建立於互惠基礎上，包括同步交換情資。金融情報機構職權範圍內的罪名定義差異，不應阻礙金融情報機構之間自由交換情資。為此，金融情報機構職權範圍應予以擴展，涵蓋洗錢和資助恐怖活動的所有前置犯罪。金融情報機構之間的情資交換應盡可能采用非官方的便捷方式，不附加過多的形式先決要件，同時確保分享資訊的隱私和保密。如果金融情報機構需要使用備忘錄進行情資交換，金融情報機構應立即進行商議並簽署備忘錄，不得無故拖延。為達成前述目標，金融情報機構有權獨立簽署備忘錄。金融情報機構之間應可直接溝通，毋須透過中介人。出於執法或司法目的，金融情報機構應及時且最大限度地核准分發資訊。
n 27. 金融情報機構在分發資訊方面有什麼原則？n提供資訊的金融情報機構沒有權利拒絕分發資訊，除非分發資訊的行為已不屬於防制洗錢和打擊資助恐怖主義活動的法規範圍，有可能對刑事調查造成影響，與個人、法人或金融情報機構所在國的合法利益出現不平衡，或者與國家法律的基本原則不符合。任何拒絕核准需提供合理解釋。
n 28. 《金融情報機構間洗錢案件情資交換原則》要求提供情資的金融情報機構應遵循哪些方法？na)所有金融情報機構應按照艾格蒙聯盟制定的情資交換原則，提交情資請求。
b)一旦確認需要協助的內容，應儘快提出情資請求。
c)當金融情報機構掌握對其他金融情報機構有用的資訊時，一旦確認分享資訊的重要性，該金融情報機構應考慮主動提供資訊。
d)艾格蒙聯盟金融情報機構之間應採用安全方式交換資訊。
n 29. 金融犯罪稽查局與墨西哥國家銀行和證券委員會簽署的備忘錄有什麼作用？n此備忘錄促進雙方監管資訊的交換，以及為各機關的防制洗錢和打擊資助恐怖主義活動任務提供協助。此外，該備忘錄也包含了嚴格的控制和保護措施，已達到保護分享資訊的目的，防制洗錢並限以保密和授權方式用於監督防制洗錢和打擊資助恐怖主義活動。
n 30. 《加拿大與西班牙刑事案件互助協定》對於互助的定義為什麼？na)提供資訊、文件和其他紀錄。
b)查找個人和物品，包括其身份。
c)搜查和扣押。
d)移交財產，包括出借物證。