Chinese – CAMS Exam Chinese Free Practice Question

2012 年，防制洗錢金融行動工作組織再次修訂「建議」，將 9 項關於資助恐怖活動的「特別建議」納入「40 項建議」之中。此次修訂中最重要的修改為：
制定一項「建議」，針對大規模毀滅性武器之擴散實旄金融制裁
提出新的規定，要求金融機構實施集團整體適用之防制洗錢和打擊資助恐怖主義活動計畫，並制定集團內資訊共享程序
針對所有防制洗錢/打擊資助恐怖主義活動相關風險評估和風險基礎法實施情況，制定一項「建議」

由全體會議決定後，前往該國進行高層訪問，並與相關部長、國會代表和主管機關確認證書面承諾，釐清該國有無充裕準備，以利後續相互評估作業順利推動，並在三年內達到滿意的技術法規遵循水準。
根據高層訪問報告結果，全體會議得決議邀請該國從下次全體會議起，以觀察員身分參與防制洗錢金融行動工作組織的活動。

律師：
不具備提供特定服務所需的經驗
獲得遠高於正常費用的報酬且無合理的解釋

紐約州金融服務局於 2016 年 6 月 30 日頒佈了一項最終規定，要求受監管機構建立適當的「交易監督與篩選計畫」，以達成下列目的：
(i)在交易執行後監控其是否遵守銀行保密法及防制洗錢法令規章，包括可疑活動報告規定；以及
(ii)防止與美國財政部海外資產控制辦公室之經濟制裁對象進行非法交易。

紐約州金融服務局於 2016 年 6 月 30 日頒佈了一項最終規定，要求受監管機構建立適當的「交易監督與篩選計畫」，以達成下列目的：

在交易執行後監控其是否遵守銀行保密法及防制洗錢法令規章，包括可疑活動報告規定；以及防止與美國財政部海外資產控制辦公室 之經濟制裁對象進行非法交易。

僅利用櫃檯的銀行類金融服務，如：
客戶將非博奕資金匯至非其居住國或非其營業處所在國的銀行或非銀行金融機構。
客戶顯然將賭場當做暫時性的資金存置處，頻繁地將資金存入賭場帳戶，並在短時間內要求將該等資金轉帳至國內或國外銀行帳戶中。

高度風險 — 風險顯著，但不一定禁止交易。為緩解風險升高，金融機構應適用更嚴格的控制措施來降低洗錢/資助恐怖活動的風險。
禁止交易 — 機構不得進行涉及這類風險的任何交易。
中度風險 — 需要進行額外審查，但尚未達到高度風險。
低度風險 — 洗錢風險的底線。

受到聯合國等實施制裁、禁運或類似懲戒措施的國家。
根據可靠消息來源被確認資助或支持恐怖活動的國家，或已有特定恐怖組織在其境內運作的國家或地區。
享有共同邊界，且據知存在實際跨境交易活動的國家。
洗錢或金融犯罪活動風險較高的地區。

防制洗錢/打擊資助恐怖主義活動的法規遵循計畫應製作成書面，包含為防範、偵測和防止洗錢：和資助恐怖活動所制定的政策、程序和控制措施，指導金融機構如何：
制定和維護指標報告系統，以便及時提供有關防制洗錢/打擊資助恐怖主義活動制度狀態的正確資訊。
建立明確的問責制和職責，確保處在較高防制洗錢/打擊資助恐怖主義活動風險的員工能實行適當有效的監管。
制定並實施人才篩選制度，確保以高標準招募員工。
制定和實施品質保證的測試方案，以評估防制洗錢/打擊資助恐怖主義活動制度的實施和執行成效。

非文件核實流程包括：
檢視其他金融機構提供的徵信報告。
帳戶開立後，利用電話或信件聯繫客戶，確認客戶提供的資訊。